请问银行卡频繁收款会被认定为洗钱吗 被认定为洗钱怎么办?

秀丽

由于现诈骗事件太多,银行为了保障用户们的资金安全会进行一个反洗钱监控,监控银行账户的资金流动情况。那么银行卡频繁收款会被认定为洗钱吗?下面来了解一下。

银行卡洗钱
银行卡洗钱

银行卡频繁收款可能不会有什么问题,可是如果频繁收款又立马将钱转出去,那么就一定要特别注意了。很可能你已经是反洗钱系统的重点监控对象,如果你的账户存在异常,如果问题不大,银行会打电话来咨询一下,如果情况严重,很可能会冻结你的银行卡。

那如果账户被误认为是洗钱该怎么办呢,如果大家账户交易被认定为存在可疑交易或者洗钱行为,大家可以提供有效的证明材料给银行,比如购销合同、收入项目的相关证明等等,只要大家能提供合法收入来源证明,而且跟自己的实际情况相符,就不会被认定为洗钱交易,到时即便银行卡被冻结了,也可以要求银行及时解冻

总的来说,银行反洗钱系统的监控是为了保护资金的安全,而对于我们普通人来说,只要没干违法的事,就完全不用担心银行的监控。